Του ΧΡΗΣΤΟΥ Ν. ΚΩΝΣΤΑ
Αυτό που συνέβη στο αμερικανικό τραπεζικό σύστημα δεν έχει προηγούμενο. Δεν έχει ξαναγίνει. Αποτελεί χρήσιμο παράδειγμα προς αποφυγή αλλά και αναγκαία προειδοποίηση για όσους επενδύουν στην άλλη πλευρά του Ατλαντικού.
Ασκήσεις προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (stress test) δεν γίνονται μόνο στο Ευρωπαϊκό Τραπεζικό Σύστημα, γίνονται και στις Η.Π.Α.
Χθες, η Wall Street Journal αποκάλυψε ότι η FED, η Ομοσπονδιακή Κεντρική Τράπεζα των ΗΠΑ έκλεισε μια, δίχως προηγούμενο, συμφωνία με την Goldman Sachs και την Morgan Stanley, με σκοπό να τις βοηθήσει να μην «αποτύχουν» στα stress test που η ίδια η FED διοργανώνει.
Η Wall Street Journal αποκαλύπτει το χρονικό του …θαύματος.
- Την Παρασκευή 22 Ιουνίου η διοίκηση της FED ανακοίνωσε ότι οι 34 από τις 35 μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας διαθέτουν επαρκείς σχεδιασμούς για την ανακεφαλαιοποίησή τους και άρα μπορούν να επιβιώσουν σε περίπτωση που ξεσπάσει νέα χρηματοοικονομική κρίση.
- Για τις 3 από τις 34 αυτές τράπεζες, όμως, το διοικητικό συμβούλιο της FED εξήγησε ότι «δεν ενίσταται, υπό όρους» στα σχέδιά τους.
Aνάμεσα σε αυτές τις τρεις είναι η Goldman Sachs και η Morgan Stanley.
Η Wall Street Journal αποκαλύπτει ότι την προηγούμενη ημέρα, δηλαδή στις 21 Ιουνίου, στελέχη της FED πήραν τηλέφωνο τους επικεφαλής της Goldman Sachs και της Μorgan Stanley και τους ενημέρωσαν ότι, για να περάσουν με επιτυχία τα stress test, οι δύο τράπεζες έπρεπε να μειώσουν στο μισό (!) τα συνολικά 16 δισεκατομμύρια δολάρια που προόριζαν να διανείμουν ως μερίσματα στους μετόχους τους.
- Η διοίκηση της Federal Reserve Bank παρενέβη για να διορθώσει το …λάθος.
Ο ηλικίας 71 ετών «εκλεκτός» του Donald Trump, επικεφαλής της FED, πρώην στέλεχος του κλάδου private equity, ο κ. Τζερόμ Πάουελ επέτρεψε στην Goldman Sachs και την Morgan Stanley να διανείμουν μερίσματα ύψους 13 δισεκατομμυρίων δολαρίων!
- Οι δύο τράπεζες πέρασαν τα stress test, αλλά με την επισήμανση ότι η FED «δεν ενίσταται υπό όρους» στα σχέδιά τους για την ανακεφαλαιοποίησή τους.
Mε απλά λόγια δόθηκε έγκριση να διανείμουν μερίσματα 5 δισεκατομμύρια δολάρια ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ από αυτό που ο ισολογισμός τους άντεχε.
Οι δύο τράπεζες διατήρησαν την «εικόνα» τους, το παγκόσμιο κύρος τους και ταυτόχρονα πέρασαν τις δοκιμασίες αντοχής ακραίων καταστάσεων .
Τα golden boys and girls θα πάρουν τα παχυλά ετήσια bonus τους.
Η Wall Street Journal λέει ότι αυτό δεν έχει ξανασυμβεί τα τελευταία 8 χρόνια των ελέγχων αντοχής, μετά το σοκ που πέρασε η αμερικανική και παγκόσμια οικονομία με το σκάνδαλο subprime.
H εφημερίδα διατείνεται ότι δημιουργείται ένα νέο περιβάλλον ως προς τους εποπτικούς φορείς, πολύ πιο φιλικό έναντι των εταιρειών του χρηματοοικονομικού τομέα, κάτι που περίμεναν πολλοί στη Wall Street από την κυβέρνηση του Αμερικανού προέδρου Donald Trump.
Ποια ήταν η τράπεζα που δεν κατάφερε να περάσει τα stress test της Αμερικανικής Κεντρικής Τράπεζας; Μα φυσικά η Γερμανική Deutsche Bank !!
Η αμερικανική θυγατρική της Deutsche Bank (DB) ήταν η μοναδική τράπεζα που δεν κατάφερε να περάσει τους ελέγχους αντοχής. Η FED ανέφερε ότι απέρριψε το σχέδιο της Deutsche Bank διότι διαπίστωσε «αδυναμίες» στις διαδικασίες προβλέψεων και σχεδιασμού…..
