Μνημόνιο συνεργασίας (MoU) υπέγραψαν η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και η ευρωπαϊκή Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLA) προκειμένου να καθορίσουν το πλαίσιο της συνεργασίας τους.
Η συμφωνία στοχεύει να ενισχύσει τον συντονισμό μεταξύ προληπτικής εποπτείας και εποπτείας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ώστε να αποφευχθεί η αλληλεπικάλυψη των προσπαθειών. Επιπλέον, το πλαίσιο θέτει αρχές για την ανταλλαγή πληροφοριών και την τακτική συνεργασία σε θέματα πολιτικής και εποπτικών προτύπων.
Αναλυτικότερα, το Μνημόνιο Κατανόησης ορίζει πώς η ΕΚΤ και η AMLA θα συνεργάζονται και θα ανταλλάσσουν πληροφορίες, με στόχο τη βελτίωση της αποτελεσματικότητας της εποπτείας, την αποδοτικότητα και την αποφυγή διπλής δουλειάς.
Η AMLA, εκτός από την εποπτεία του χρηματοπιστωτικού και μη χρηματοπιστωτικού τομέα συνολικά, θα εποπτεύει άμεσα έναν αριθμό χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων με αυξημένη έκθεση σε διασυνοριακούς κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτά περιλαμβάνονται ιδρύματα πληρωμών, πάροχοι υπηρεσιών crypto-assets και, σε ορισμένες περιπτώσεις, τράπεζες που υπάγονται ήδη στην προληπτική εποπτεία της ΕΚΤ.
Η ΕΚΤ έχει ενσωματώσει ήδη ήδη παραμέτρους κατά της νομιμοποίησης εσόδων/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) στην προληπτική εποπτεία των τραπεζών.
«Για να προστατευτεί αποτελεσματικά το χρηματοπιστωτικό σύστημα από την εγκληματική εκμετάλλευση, είναι απαραίτητη η στενή συνεργασία μεταξύ εποπτείας ΚΞΧ/ΧΤ και προληπτικής εποπτείας», δήλωσε η Bruna Szego, πρόεδρος της AMLA. «Αυτό το μνημόνιο αποτελεί θεμέλιο για ουσιαστική ανταλλαγή πληροφοριών και συντονισμό που θα ενισχύσει τόσο την ακεραιότητα όσο και την ανθεκτικότητα του συστήματος.»
«Είναι απαραίτητο να υπάρχει στενή και αποτελεσματική συνεργασία μεταξύ προληπτικής εποπτείας και αρχών κατά της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων προκειμένου να ενισχυθεί η ανθεκτικότητα του τραπεζικού τομέα», σχολίασε η Claudia Buch, πρόεδρος του Εποπτικού Συμβουλίου της ΕΚΤ, και χαρακτήρισε τη συμφωνία βάση για «δομημένη και αποτελεσματική συνεργασία μεταξύ ΕΚΤ και AMLA.»
Οι δύο αρχές θα επιδιώξουν συνέπεια στις πολιτικές προσεγγίσεις και στα εποπτικά τους πρότυπα, ειδικά όταν αυτά επηρεάζουν τις αρμοδιότητες της άλλης αρχής. Θα συνεργάζονται στενά, όπου χρειάζεται, σε θέματα όπως ο εσωτερικός έλεγχος, η διακυβέρνηση ή η επιβολή κυρώσεων, ιδίως σε σοβαρές παραβιάσεις κανόνων ΚΞΧ/ΧΤ, που μπορεί να οδηγήσουν ακόμη και σε περιορισμό δραστηριοτήτων ή αφαίρεση άδειας λειτουργίας.
Η συμφωνία προβλέπει επίσης ότι ΕΚΤ και AMLA θα συζητούν τακτικά κοινά θέματα ενδιαφέροντος και θα προσκαλούν εκπροσώπους η μία της άλλης σε σχετικές συνεδριάσεις των Διοικητικών τους Συμβουλίων.
Το Μνημόνιο υπογράφηκε στο πλαίσιο του νέου ευρωπαϊκού πακέτου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων και ικανοποιεί τη νομική απαίτηση του άρθρου 92(3) του Κανονισμού της AMLA για σύναψη συμφωνίας εποπτικής συνεργασίας με την ΕΚΤ.
